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LifeInvest USA
Mit einer Mindestanlagesumme ab 1.000.000 US-Dollar haben Sie die Möglichkeit sich an einem Portfolio individuell ausgewählter und Ihren Investitions-vorgaben entsprechenden US-Lebensversicherungs-Zweitmarktpolicen zu beteiligen.
Die Investition folgt einer Buy & Hold Strategie, d. h. die Policen werden bis zu ihrer Fälligkeit gehalten.
Investitionen in sogenannte US-Life Settlements zeichnen sich durch eine lediglich geringe Korrelation zu den Entwicklungen an den Kapitalmärkten aus und eignen sich deshalb hervorragend als Portfolio-Beimischung im Rahmen einer ausgewogenen Asset-Allocation. Bei den in Frage kommenden amerikanischen Lebensversicherungs-Zweitmarkt- policen handelt es sich ausschließlich um Policen aus dem sogenannten Senior Life Settlement Markt, die nach eingehender Prüfung / Due Dilligence vom Management für den Investor direkt erworben werden.
Der Investor wird dabei direkter Eigentümer und Begünstigter der Policen, trägt alle künftig anfallenden Kosten wie Prämienzahlungen, laufende Bearbeitungs- und Verwaltungskosten und erhält im Fall des Todes der versicherten Person die vertraglich festgelegte und garantierte Todesfallsumme (Ablaufleistung).
Zusätzlichen zu einer möglichen steuerfreien Verein-nahmung der Versicherungsleistungen aus den am Zweitmarkt erworbenen US-Lebensversicherungen bietet der Erwerb solcher Policen, bedingt durch ihre Struktur, interessante Bewertungsszenarien im Rahmen der Übertragung durch Erbschaft oder Schenkung.
Die Experten von Life Bond kümmern sich dabei für Sie um Alles: Nach Ihren spezifischen Vorgaben werden die geeigneten Policen identifiziert, geprüft, beschafft, falls notwendig optimiert und die Rechte anschließend auf Sie übertragen.
Zusätzlichen zu einer möglichen steuerfreien Verein-nahmung der Versicherungsleistungen aus den am Zweitmarkt erworbenen US-Lebensversicherungen bietet der Erwerb solcher Policen, bedingt durch ihre Struktur, interessante Bewertungsszenarien im Rahmen der Übertragung durch Erbschaft oder Schenkung.
Die Experten von Life Bond kümmern sich dabei für Sie um Alles: Nach Ihren spezifischen Vorgaben werden die geeigneten Policen identifiziert, geprüft, beschafft, falls notwendig optimiert und die Rechte anschließend auf Sie übertragen.
| Mindestanlagesumme | 1.000.000 US-Dollar |
| Beteiligungsobjekt | Portfolio von gezielt ausgewählten und gemäß individuellen Investitionskriterien auf dem Zweitmarkt erworbenen US-Lebensversicherungspolicen |
| Art der Beteiligung | Direkterwerb der Policen durch Life Bond und anschließende Übertragung aller rechte und Pflichten auf den Investor |
| Investmentstrategie | Buy & Hold, d. h. Policen werden bis zur Fälligkeit gehalten |
| Zielrendite | ca. 12 % IRR p. a. |
| Besonderheiten: | ► Fremdfinanzierung: Prämienfinanzierung durch Aufnahme von Fremdkapital möglich ► Steuerliche Grundlagen: Steuerfreie Vereinnahmung von erworbenen Versicherungsleistungen im Rahmen des DBA zwischen Deutschland und den USA möglich ► Erbschaftssteuer: Struktur der zu erwerbenden US-LV-Zweitmarktpolicen ermöglichen im Rahmen der Übertragung bei Erbschaft oder Schenkung interessante Bewertungsszenarien |
Gerne geben wir Ihnen weitere Informationen oder erstellen ein unverbindliches Angebot für Sie
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Team Policen USA
Life Bond Management GmbH
Münchner Str. 54 82069 Hohenschäftlarn
