Ablauf Verkauf Lebensversicherung: Wie funktioniert das?

In drei Schritten zu mehr Geld

Nachfolgend möchten wir Ihnen die wichtigsten Schritte nach Eingang Ihrer Unterlagen bis zur Kaufpreisüberweisung aufzeigen.

Schritt 1
Nach Erhalt Ihrer Unterlagen analysieren und kalkulieren wir die Policendaten und unterbreiten Ihnen ein unverbindliches Kaufangebot. Sollten wir keinen Preisvorteil für Sie errechnen, teilen wir Ihnen dies umgehend mit, da wir die Lebensversicherung in diesem Fall nicht kaufen können. Alternativ bieten wir Ihre Police einem privaten oder institutionellen Käufer an. Dadurch erhöhen wir zusätzlich die Verkaufswahrscheinlichkeit Ihrer Police. Findet sich ein Käufer, kalkulieren wir für Sie ein unverbindliches Kaufangebot.

Schritt 2
Unser Kaufangebot für Ihre Police und alle weiteren Vertragsunterlagen senden wir Ihnen per Post oder per E-Mail zu. Möchten Sie das Angebot annehmen, schicken Sie uns einfach folgende Unterlagen zurück:

  • unterschriebene Kaufverträge
  • Versicherungsschein (Original)
  • Personalausweis des Versicherungsnehmers (Kopie)
  • gegebenenfalls Treuhandvertrag


Schritt 3
Sind Ihre Vertragsunterlagen vollständig und korrekt eingegangen und die Transaktionen durch die Versicherungsgesellschaft abgeschlossen, erfolgt die Überweisung des Kaufpreises auf das von Ihnen angegebene Konto. Im Falle einer Treuhandabwicklung erfolgt die Überweisung auf ein Treuhandkonto. Außerdem haben Sie ein 14-tägiges Widerrufsrecht.

Wie lange es vom Angebot bis zum Eingang des Kaufpreises auf Ihrem Konto dauert, hängt maßgeblich von der Servicebereitschaft Ihres Versicherungs-unternehmens ab.

Treuhandabwicklung

Falls Sie Ihre Police nicht direkt über Life Bond abwickeln möchten, kann der Verkauf auch über den Treuhandweg erfolgen.

Bitte teilen Sie uns mit, wenn Sie eine Treuhand-abwicklung wünschen. Sollten Sie sich für den Treuhandweg über eine Bank entscheiden, wird Ihnen eine Gebühr von 150 Euro berechnet.
 

Welche Kriterien müssen erfüllt sein?

Damit Life Bond Ihre Police kaufen bzw. Ihnen ein Kaufangebot unterbreiten kann, müssen folgende Bedingungen erfüllt sein:

Entweder:
  • Es handelt sich um eine Kapitallebens- oder Rentenversicherung einer deutschen Versicherungs-gesellschaft. Der aktuelle Rückkauswert beträgt mindestens 5.000 Euro.
  • Restlaufzeit beliebig (Einzelfallprüfung)
  • Es handelt sich nicht um eine Direktversicherung aus betrieblicher Altersversorgung.

Oder:
  • Es handelt sich um eine Kapitallebens- oder Rentenversicherung einer deutschen Versicherungs-gesellschaft. Der aktuelle Rückkaufswert beträgt 25.000 Euro.
  • Laufzeitbeginn vor dem 01.01.2005
  • Steuerpflichtiger Vertrag, d.h. mindestens eines der folgenden Kriterien trifft zu:
    • weniger als 5 Jahre laufende Beitragszahlung
    • Höhe des Todesfallschutzes geringer als 60 Prozent der Beitragssumme
    • Versicherungsvertrag besteht noch keine 12 Jahre
  • Restlaufzeit beliebig (Einzelfallprüfung)
  • Es handelt sich nicht um eine Direktversicherung aus betrieblicher Altersversorgung.


Wenn diese Kriterien erfüllt sind, dann sind Sie bei uns richtig und können vom Verkauf Ihrer Lebensversicherung an Life Bond profitieren.

Um einen reibungslosen und zügigen Ablauf zu gewährleisten, haben wir auf den nachfolgenden Seiten alle im Zusammenhang mit dem Verkauf Ihrer Lebensversicherung wichtigen Informationen für Sie zusammengestellt.

Welche Unterlagen benötigen wir von Ihnen?

Für ein unverbindliches und kostenloses Angebot benötigen wir folgende Unterlagen:

Eine Kopie des Originalversicherungsscheins inkl. aller Nachträge (keine Versicherungsbedingungen) und eine vom aktuellen Versicherungsnehmer unterschriebene Vollmacht in zweifacher Ausfertigung (sonst können wir keine Daten beim Versicherer anfragen!) und den ausgefüllten Kundenfragebogen.

Alle weiteren Schritte erledigt Life Bond für Sie - schnell, unbürokratisch und zuverlässig. Wir freuen uns auf Ihre Unterlagen!